Come trasformare le perdite crittografiche del 2018 in risparmi fiscali

Ammettiamolo, il 2018 è stato un anno piuttosto difficile per i mercati delle criptovalute.

Mentre ci avviciniamo rapidamente alla fine dell’anno, molti commercianti si leccano le ferite e cercano di riconciliare quali monete valgono Hodling e quali dovrebbero essere abbandonate tutte insieme. Scelte davvero difficili!

C’è un rivestimento d’argento però.

Queste perdite che hai subito sul tuo portafoglio crittografico possono essere utilizzate per compensare i guadagni su altre attività che detieni. In altre parole, puoi usarli per risparmiare sulla bolletta fiscale.

Questo articolo spiega come gestire le tue perdite e risparmiare denaro sulle tue tasse crittografiche negli Stati Uniti.

Le perdite crittografiche possono compensare i guadagni di capitale

Come dichiarato dall’IRS, Bitcoin e altre criptovalute dovrebbero essere trattate come proprietà ai fini fiscali. Ciò significa che incorri in un plusvalenza quando vendi / scambi la tua criptovaluta per più di quanto l’hai originariamente acquisita e una perdita di capitale per quando la vendi per meno.

Questo è anche il modo in cui vengono trattate altre forme di proprietà come azioni e obbligazioni. Quando i commercianti incorrono in una plusvalenza, devono una tassa su quella plusvalenza allo zio Sam. Tuttavia, quando subiscono una perdita in conto capitale, tale perdita può essere utilizzata per ridurre o compensare i guadagni da altre operazioni o anche i guadagni dalla vendita di altre forme di proprietà.

Tasse sulla criptovaluta

Immagine tramite Fotolia

Sfortunatamente nel panorama crittografico che stiamo vivendo attualmente, ci sono molte perdite da affrontare. È consigliabile presentare queste perdite di capitale con la dichiarazione dei redditi annuale per ridurre il reddito imponibile e risparmiare denaro.

Perdite di capitale nette & Reddito imponibile

Ogni volta che le tue plusvalenze e minusvalenze totali per l’anno si sommano a un numero negativo, incorri in a minusvalenza netta. Se la perdita netta in conto capitale è inferiore o uguale a $ 3.000 ($ 1.500 se si è sposati e si presenta una dichiarazione dei redditi separata), l’intera perdita in conto capitale può essere utilizzata per compensare altri tipi di reddito, come il reddito derivante dal proprio lavoro.

Se le tue perdite superano $ 3.000, l’importo superiore a $ 3.000 verrà trasferito all’anno fiscale successivo.

Va bene, questo crea confusione. Posso avere un esempio di vita reale?


Esempio pratico

Supponiamo che tu abbia iniziato il 2018 andando bene con il tuo trading di criptovalute. Hai acquistato $ 3.000 di Bitcoin ed Ethereum e li hai trasformati in $ 8.000 attraverso molte diverse criptovalute e molti scambi diversi.

Una volta che agosto è arrivato e i mercati hanno preso una brutta piega, sei stato colpito duramente e il valore del tuo portafoglio è sceso in modo significativo. Hai finito per vendere tutte le tue posizioni e te ne sei andato con solo $ 1.000.

Hai subito una perdita netta di $ 2.000. Poiché questa perdita netta è inferiore a $ 3.000, l’intera perdita verrà detratta dal reddito imponibile dell’anno. Se guadagni $ 50.000 all’anno con un reddito regolare, solo $ 48.000 di quel reddito sarebbero tassabili.

A seconda di quanto sono pesanti le tue perdite, potresti risparmiare una notevole quantità di denaro registrando correttamente le tue perdite, specialmente se hai altre plusvalenze da compensare da un portafoglio azionario tradizionale.

Come segnalarlo sulle tue tasse

Per segnalare le tue perdite, devi elencare ogni operazione che effettui durante l’anno su Modulo IRS 8949. L’8949 è il modulo che tutti i contribuenti devono compilare elencando le loro transazioni di capitale (in questo caso il capitale è Bitcoin e criptovaluta).

Per ogni scambio che hai effettuato nell’anno solare, elenca la quantità di criptovaluta scambiata, il prezzo (in dollari) scambiato, la data scambiata, il base di costo per il commercio e la plusvalenza o la perdita in conto capitale che hai subito.

IRS Crypto Taxes

Fonte immagine: Politico

Continua a elencare tutti gli scambi dell’anno su questo modulo e somma le perdite nette in fondo. Una volta completato l’8949, puoi trasferire questa perdita netta sul tuo 1040 Programma D, e includilo nella tua dichiarazione dei redditi.

E se avessi fatto centinaia di operazioni?

Soluzioni automatizzate

Molti appassionati di criptovalute commerciano abbastanza spesso. Se non hai tenuto un registro pulito per le date delle tue operazioni, gli importi in dollari per cui hai acquistato e venduto la tua criptovaluta e le plusvalenze / perdite da tali operazioni, questo processo di segnalazione e la creazione del tuo modulo 8949 possono diventare un mal di testa per chi ha molti mestieri.

Se questo è uno scenario che stai affrontando, potrebbe essere utile sfruttare il software di crittografia fiscale per generare automaticamente i tuoi rapporti per te.

Che dire di “Crypto Accountants”?

Molti trader si rivolgono a costosi “contabili crittografici” per creare i loro 8949 per loro e per gestire l’intero processo di dichiarazione dei redditi. Sebbene avere un buon CPA sia importante, la maggior parte delle aziende CPA utilizza questi stessi servizi di criptovaluta automatizzati per eseguire gli intensi calcoli delle plusvalenze e delle perdite.

Quindi addebitano al cliente molto di più dall’altra parte. Fai la tua ricerca prima di sborsare centinaia di dollari. Un’opzione per risparmiare denaro è gestire i tuoi guadagni e i calcoli delle perdite crittografici da solo (l’8949), quindi trasferire questi dati al tuo CPA tradizionale o caricarli su un sito come TurboTax.

In questo modo stai schivando il costoso pezzo dell’equazione. Tuttavia, la situazione di ognuno è unica e, a volte, può sicuramente valere la pena lavorare con un professionale.

Modifica delle dichiarazioni dei redditi precedenti

Molti trader si stanno solo rendendo conto ora che devono pagare le tasse sui loro guadagni crittografici.

Se questa è la situazione in cui ti trovi, dovresti modificare le tue precedenti dichiarazioni dei redditi degli anni in cui hai acquistato e venduto criptovalute ma non le hai segnalate. Hai tre anni per modificare una dichiarazione dei redditi, quindi assicurati di farlo il prima possibile.

Si spera che tu sia un mago di un trader di criptovalute e non dovrai raccogliere alcuna perdita dalla tua attività di trading. Tuttavia, se hai delle perdite, assicurati di approfittarne e di risparmiare denaro dove la legge lo consente.

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Mike Owergreen Administrator
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