Jeton de réseau Bancor: liquidité inter-chaînes décentralisée

Bien qu’il existe de nombreux projets de blockchain axés sur les dApps et la conversion de jetons, celui qui se démarque est le réseau Bancor et son jeton BNT..

En effet, ce projet est l’un des plus connus de l’espace crypto-monnaie. Il a également connu sa juste part de hauts et de bas. D’un ICO à succès aux défis juridiques. Des partenariats étendus à un hack largement médiatisé.

Cependant, est-ce quelque chose que vous devriez considérer?

Dans cette revue de Bancor Network Token, je vais vous donner tout ce que vous devez savoir. J’examinerai également les perspectives à long terme et le potentiel d’adoption du BNT.

Qu’est-ce que le réseau Bancor?

Le Réseau Bancor a créé une solution élégante dans son réseau décentralisé qui permet aux traders d’échanger des jetons ERC-20 et EOS de manière transparente sur près de 10000 paires de jetons, et le tout en un seul clic.

Qu'est-ce que le réseau Bancor

Image via le site Web de Bancor

Bancor permet aux utilisateurs de convertir instantanément entre deux jetons sans avoir besoin d’une contrepartie à la transaction. Tout cela se fait dans le Portefeuille Bancor, et ce modèle a permis à Bancor de fournir aux traders une liquidité automatique pour les transactions.

Plus important encore, cela permet au réseau de rester complètement décentralisé, et une grande partie des fonctionnalités du réseau est due à l’utilisation innovante du token BNT pour faciliter les échanges..

Donc, tout cela semble vraiment intrigant, mais pour comprendre le poids réel derrière Bancor, nous devons revenir sur son histoire relativement mouvementée..

Contexte du réseau Bancor

Le réseau Bancor est supervisé par le Fondation Bancor, qui est basé à Zug, en Suisse. La société exploite également une recherche & Centre de développement à Tel Aviv, Israël, qui donne à l’entreprise un pied dans le hub en plein essor de la blockchain à Zoug ainsi que dans le centre technologique en plein essor du Moyen-Orient de Tel Aviv.

La société a été fondée en 2016 par un groupe d’Israéliens ayant une expérience dans les start-ups de la Silicon Valley, ainsi qu’une expérience dans la mise à l’échelle des startups et des technologies blockchain. Il a été nommé d’après la monnaie d’équilibrage du commerce international initialement envisagée par John Maynard Keynes.


Vente de jetons de réseau Bancor

Page de vente de jetons pour le jeton de réseau Bancor

Le réseau Bancor est peut-être le plus connu pour avoir organisé l’un des ICO les plus réussis de tous les temps. En 2017, il a établi un record du monde en collectant plus de 153 millions de dollars en jetons Ethereum en moins de 3 heures. Le record du monde a depuis été dépassé par plusieurs projets (dont SIRIN Labs et Tezos), mais reste un début impressionnant pour le projet.

Depuis l’ICO, le réseau Bancor a vu plus de 1,5 milliard de dollars de conversions de jetons sur sa plate-forme, le tout facilité par le jeton BNT. En outre, il existe plus de 100 fournisseurs de liquidité servant de nœuds Bancor, et ces nœuds fournissent plus de 13 millions de dollars de liquidités en jalonnant des jetons BNT pour alimenter les conversions de jetons..

Plus récemment, le 1er janvier 2020, Bancor a considérablement augmenté son pool de liquidités en larguant par avion la totalité de sa réserve Ethereum, qui totalisait 10% de la capitalisation boursière BNT à l’époque, sous la forme de jetons ETHBNT Bancor Pool.

En fait, cela a ajouté 60 000 fournisseurs de liquidités, même s’il est entendu que de nombreux bénéficiaires de largages aériens se sont simplement retournés et ont vendu les jetons. Pourtant, le réseau Bancor est passé d’un peu moins de 4 millions de dollars au 1er janvier 2020 à plus de 17 millions de dollars à la mi-juin 2020.

Conversion inter-chaîne

Bancor a rendu l’expérience utilisateur de l’échange de jetons assez facile. L’application de portefeuille intuitive est astucieuse et permet la conversion rapide et facile de jetons similaires à ce que les utilisateurs obtiennent lors de l’utilisation de Coinbase Pro ou d’autres portefeuilles de garde.

Bien que l’interface utilisateur paraisse simple, dans les coulisses, le portefeuille Bancor traite directement avec les contrats intelligents BNT sur la blockchain, tout en permettant aux utilisateurs de garder le contrôle total de leurs clés privées et de leurs fonds à tout moment..

Chaîne croisée Bancor

Échange de jetons cross-chain sur Bancor

L’avantage évident du portefeuille de Bancor est qu’il permet non seulement l’échange de jetons, mais il le fait sans avoir besoin d’une contrepartie. Cela en fait le premier réseau à autoriser les conversions cross-chain sans obliger les utilisateurs à abandonner leurs clés privées au cours du processus d’échange.

Bancor a commencé ses efforts d’intégration inter-chaînes avec EOS et Ethereum, cependant, ils prévoient d’ajouter d’autres ponts au fil du temps, leur permettant éventuellement de fonctionner comme une solution de liquidité multi-chaînes qui peut fournir des conversions instantanées de jetons pour de nombreuses chaînes de blocs populaires telles que comme Bitcoin, Tron et Ripple.

Gamme de conversions

Bancor offre déjà aux traders et aux investisseurs une gamme incroyable d’options de conversion, avec des transactions instantanées et gratuites disponibles pour les jetons Ethereum et EOS sur plus de 8700 paires de jetons via le portefeuille Bancor..

Pour faire une comparaison, l’un des échanges les plus populaires Binance a environ 196 jetons disponibles, mais seulement 586 paires de trading..

Liquidité automatique

L’un des plus grands avantages de Bancor et du jeton BNT est qu’ils apportent des liquidités aux marchés des crypto-monnaies, et sans liquidité, les devises sont susceptibles de dépérir et de mourir. Après tout, qui veut posséder une devise qui ne peut pas être facilement achetée et vendue.

Bien sûr, les principales crypto-monnaies comme Ethereum, Ripple, Litecoin et d’autres dans le top 20 ont un volume de trading suffisant à elles seules, mais le protocole Bancor apporte une solution unique qui fournit une liquidité décentralisée automatique à n’importe quel jeton.

Liquidité bancaire

Instant & Liquidité abordable sur Bancor. Image via Blog Bancor

Grâce au protocole Bancor, n’importe quel jeton, même ceux créés en privé, peut obtenir une liquidité instantanée, quelle que soit la taille du volume de transaction dont le jeton bénéficie. Il s’agit d’une fonctionnalité extrêmement importante pour faciliter l’adoption d’applications décentralisées.

Étant donné que de nombreuses dApps ont leurs propres jetons, ces jetons peuvent maintenant être convertis avec d’autres crypto-monnaies instantanément et en un seul clic directement dans le portefeuille d’un utilisateur.

Comment fonctionne le protocole Bancor

À ce stade, vous vous demandez peut-être s’il est vraiment nécessaire d’avoir un autre échange décentralisé. Après tout, les échanges centralisés semblent beaucoup plus populaires à ce stade, et il existe des dizaines d’échanges actifs fournissant déjà une plateforme de trading et des liquidités pour les crypto-monnaies..

En bref, oui, le monde a besoin d’un autre échange, ou du moins il a besoin d’un échange comme Bancor. En effet, la plate-forme Bancor fournit un service indispensable pour augmenter la liquidité de tout jeton et pour créer une plate-forme où tout jeton peut être échangé sans avoir besoin d’une contrepartie..

C’est quelque chose qui ne peut être accompli avec aucun autre élément. Prenons l’exemple des monnaies fiduciaires. Si vous souhaitez échanger des dollars américains contre des yens, vous devez trouver quelqu’un disposé à vendre des yens pour finaliser la transaction. Chaque actif est comme ça. Il doit y avoir un acheteur et un vendeur pour qu’une transaction fonctionne.

Protocole Bancor

Vue d’ensemble du protocole Bancor pour les développeurs externes

Bancor ne nécessite qu’une seule personne pour effectuer une transaction, avec la liquidité fournie par le jeton BNT natif et ses contrats intelligents. Les contrats intelligents du token BNT garantissent à tout moment un équilibre entre les tokens. Une fois qu’une transaction est conclue, il y aura également un total restant qui représente le solde BNT codé dans le contrat intelligent.

Cette structure supprime la nécessité pour la bourse d’agir en tant que tiers dans les transactions. Avec Bancor et son jeton BNT, vous êtes en mesure d’effectuer en permanence des échanges pour des jetons compatibles Ethereum et EOS directement via le portefeuille Bancor.

Vous pouvez considérer le système comme un sablier. C’est un système fermé et peu importe comment vous tournez le sablier, il contient toujours la même quantité de sable. Dans cette analogie, le sablier représente le contrat intelligent BNT et les grains de sable sont les jetons échangés..

Et la prochaine étape de l’équipe sera un marché de développement pour les dApps qui utilisera également la compatibilité inter-chaîne et les contrats intelligents équilibrés. Également dans le pipeline pour l’avenir, des récompenses pour inciter à la liquidité, et un BancorDAO pour ajouter l’auto-gouvernance à la blockchain et décentraliser complètement.

Récompenses de Staking Bancor

Les récompenses de jalonnement BNT sont une amélioration future qui est prévue pour inciter les utilisateurs à fournir des liquidités au réseau. La base de l’ajout de jalonnement est que Bancor a besoin de liquidités pour réduire les frais des traders, tout en augmentant le volume des transactions et les frais de réseau globaux. En incitant les utilisateurs à ajouter des liquidités au réseau, Bancor s’attend à voir son réseau se développer et prospérer..

Retours simulés de jalonnement

APR de jalonnement simulé. Image via le blog Bancor

Bien que les projets d’ajout de récompenses de jalonnement n’en soient qu’à leurs débuts, les utilisateurs recevront des récompenses de BNT pour avoir détenu leur BNT dans un pool de liquidités existant tel que MKR / BNT ou ETH / BNT. Le montant de nouveaux BNT qui seront créés en tant que récompenses de staking et la distribution des récompenses de staking aux différents pools du réseau seront décidés par les utilisateurs votant dans le BancorDAO..

Ce type de système de récompense devrait attirer de nouveaux utilisateurs dans l’écosystème grâce au TAEG généré par les frais et les récompenses de mise. Bancor conçoit avec soin son système de récompenses de jalonnement pour éviter de concentrer les récompenses dans un petit nombre de pools, choisissant plutôt de fournir une distribution uniforme sur des dizaines de pools de réseau..

Équipe Bancor

Le réseau Bancor a été fondé en 2016 par les frères et sœurs israéliens Guy et Galia Benartzi. Tous deux restent actifs avec le projet, avec Guy au conseil de fondation, tandis que Galia est en charge du développement commercial. Elle est également un fervent partisan des femmes dans la blockchain et la crypto.

Le président du Conseil de fondation était Bernard Lietaer jusqu’à sa mort en février 2019. Depuis, je n’ai pu trouver aucune mise à jour qui nomme son successeur.

Équipe Bancor

Galia & Guy Benartzi & Yudi Levi. Images via Bancor & Twitter

Le CTO de Bancor est Yudi Levi, et il occupe ce poste depuis le lancement de Bancor en 2016. Auparavant, il était co-fondateur et CTO d’AppCoin. Il a également passé plus d’une décennie en tant qu’architecte en chef de plusieurs projets mobiles, notamment Real Dice, Mytopia et Particle Code..

L’équipe dispose également d’une liste impressionnante de conseillers, dont Brock Pierce, président du conseil d’administration de la Bitcoin Foundation, et le capital-risqueur TimDraper..

Le jeton BNT

Comme mentionné précédemment, Bancor a organisé une ICO le 12 juin 2017 qui a permis de collecter 153 millions de dollars en seulement trois heures. Cet ICO a vendu environ 40 millions de jetons BNT à un prix moyen de 3,92 $ chacun. Actuellement, il y a une offre en circulation de BNT de près de 70 millions de jetons.

Le jeton BNT a atteint son sommet historique de 10,00 $ le 10 janvier 2018 et son plus bas historique de 0,117415 $ le 13 mars 2020. À la mi-juin 2020, il s’est remarquablement rétabli de son plus bas historique de mars et se négocie à 1,17 $ pour un gain incroyable de 1 500% en trois mois! Ce gain était principalement alimenté par les nouvelles de la sortie de juillet 2020 de Bancor V2.

Performance des prix BNT

Performance des prix BNT. Image via CMC

L’approvisionnement en circulation peut cependant changer puisque la BNT est créée au besoin pour initier les échanges. Le protocole Bancor créera autant de BNT que nécessaire pour correspondre à la valeur des devises détenues dans le contrat intelligent. Une fois que les récompenses de jalonnement sont ajoutées, l’offre en circulation augmentera nécessairement plus rapidement et régulièrement.

Commerce & Stockage de BNT

Fait intéressant, le réseau Bancor ne gère qu’environ 2% des volumes de négociation de BNT. Les plus gros volumes de trading se trouvent de loin chez Coinbene, suivi de Bilaxy, Binance et OKEx, puis vient le réseau Bancor. Il existe une poignée d’autres bourses qui gèrent également les échanges BNT, mais les volumes de négociation sont au mieux minimes.

En fait, Coinbene contrôlait plus de la moitié du volume total des échanges de jetons pour BNT lorsque j’ai vérifié. Cela pourrait en fait être un problème du point de vue de la liquidité du marché. Cela signifie que le trading est fortement dépendant d’un échange et que toute perturbation pourrait provoquer un effondrement du volume..

De plus, si nous regardions les carnets de commandes sur un échange individuel tel que Binance, il est clair qu’il y a un manque de liquidité là-bas. Vous devrez être très prudent lorsque vous passez une commande là-bas, car si des commandes de taille raisonnable risquaient d’entraîner un glissement.

Une fois que vous avez vos jetons BNT, vous voudrez les stocker dans un portefeuille hors ligne sécurisé. Étant donné qu’il s’agit de jetons ERC20, cela signifie que vous pouvez le stocker dans n’importe quel portefeuille compatible Ethereum. Il existe également un jeton basé sur EOS à image miroir qui a été créé pour imiter le jeton ERC-20 et pour permettre les échanges de jetons basés sur EOS..

Si vous faites du trading ou du jalonnement (une fois que cela est disponible), stockez le BNT dans le natif Portefeuille Bancor aura du sens.

Bancor V2

Fin avril 2020, avec le jeton BNT languissant autour du niveau de 0,20 $, l’équipe a annoncé qu’elle publierait bientôt Bancor V2. Le jeton n’a pas immédiatement répondu, mais à la mi-mai, il avait commencé un sérieux rallye et un mois plus tard, il se négocie à 1,17 $. C’est particulièrement incroyable étant donné que le jeton était à son plus bas niveau historique peu de temps auparavant à la mi-mars 2020.

Bancor Version 2

Annonce Bancor V2. Image via le blog Bancor

Le protocole Bancor V2 devrait ajouter plusieurs fonctionnalités importantes qui placeront Bancor en tête du peloton des projets de financement décentralisés. Les changements visent à résoudre quatre problèmes clés couramment cités comme des obstacles à l’adoption généralisée des Teneurs de Marché Automatisés (AMM):

  1. Exposition à une «perte impermanente»
  2. Exposition à plusieurs actifs
  3. Inefficacité du capital (c.-à-d. Glissement élevé)
  4. Coût d’opportunité de la fourniture de liquidités

Il est intéressant de voir que les nouvelles fonctionnalités seront opt-in et que les utilisateurs pourront créer et financer de nouveaux AMM avec certaines, toutes ou aucune des nouvelles fonctionnalités. Les détails techniques, la documentation et le code source ont été promis pour être publiés avant le lancement en juillet de Bancor V2.

Développement & Feuille de route

Le réseau Bancor est un mélange intéressant de logiciels open source et open source. Une partie du code de base n’est connue que par l’entreprise alors qu’il existe des référentiels open source sur lesquels les développeurs peuvent s’appuyer.

Certaines personnes soutiennent que l’absence de code open source complet signifie qu’il pourrait exister des vulnérabilités potentielles qui n’ont pas été vérifiées par la communauté. En effet, cela a pu être le cas avec le hack que nous couvrons ci-dessous.

Cela dit, nous pouvons toujours avoir une bonne idée de la quantité de travail effectuée sur le protocole Bancor basé sur ces deux référentiels.

Vous trouverez ci-dessous le total des engagements dans deux référentiels de contrats intelligents dans le Bancor GitHub. Voici le total des engagements au cours des 12 derniers mois sur les dépôts.

Bancor GitHub

S’engage à sélectionner des représentations par rapport à l’année dernière

Comme vous pouvez le voir, il y a eu un flux relativement régulier de commits qui ont été poussés vers ces dépôts. Cela montre que les développeurs travaillent toujours activement sur le protocole.

Bien sûr, cela peut exclure tout le travail effectué dans les référentiels privés. En effet, si nous devions jeter un œil à la feuille de route, il semblerait que le projet en ait un peu devant eux.

Feuille de route

En septembre de cette année, l’équipe Bancor publié leur feuille de route mise à jour pour les 6 à 12 prochains mois. Certaines des choses les plus importantes à surveiller sont les suivantes:

  • Staking communautaire: Cela permettra à quiconque sur le réseau Bancor de miser ses jetons et d’augmenter la liquidité du réseau. En échange de cela, ils gagneront une récompense de mise
  • BNT stable: Ce sera un jeton Bancor Stablecoin qui conservera sa valeur avec USD. Cela fournira des liquidités à l’écosystème tout en éliminant le risque posé par une fluctuation du prix du BNT.
  • BNT Airdrop: Ceux qui détiennent BNT sur Ethereum & EOS peut s’attendre à un largage de la réserve Ethereum de BNT
  • Inflation BNT: L’équipe espère mettre à niveau le jeton BNT vers un modèle inflationniste où le niveau d’inflation initial sera fixé à 0%
  • Vote BNT: Un élément de gouvernance sera ajouté. Avec le vote, les détenteurs de jetons BNT pourront prendre part aux décisions qui affecteront l’écosystème

L’équipe n’a pas publié de jalons définis pour ces étapes, mais elle a réussi à exécuter les objectifs définis précédemment. Cela inclut le lancement de BancorX sur EOS MainNet et l’expérience cross chain EOS / ETH.

Feuille de route Bancor

Feuille de route Bancor

En juin 2020, les seuls objectifs de cette feuille de route qui ont été atteints sont le BNT Airdrop et le jeton BNT stable, qui est l’USDB. Nous ne pouvons que présumer que les autres objectifs seront atteints après la sortie de Bancor V2, supposément en juillet 2020..

Si vous souhaitez vous tenir au courant des développements sur le protocole Bancor, vous pouvez lire suivre leur blog officiel ou leur Compte Twitter.

Conclusion

L’un des principaux obstacles à l’adoption de masse est le manque de liquidités et la difficulté à échanger divers jetons les uns pour les autres. Le protocole Bancor a éliminé ce problème grâce à l’automatisation de la liquidité.

Il est vrai que les débutants complets devront faire face à une petite courbe d’apprentissage, mais l’interface utilisateur du portefeuille est aussi simple que possible. Toute personne novice dans les crypto-monnaies ne devrait avoir aucun problème à apprendre à effectuer des échanges en utilisant le portefeuille Bancor.

De plus, le protocole Bancor permet aux développeurs de créer plus facilement une application d’échange transparente entre une pléthore de jetons. De nombreuses mises à jour sont également prévues pour les 6 à 12 prochains mois.

Bien sûr, des questions persistent autour du projet, y compris les problèmes de réglementation aux États-Unis et au-delà. La centralisation potentielle du contrôle au cours de la période de transition de trois ans peut dissuader certains qui craignent le gel arbitraire des comptes.

Vous avez également la performance symbolique vraiment dérisoire de BNT, en particulier au cours de la dernière année. Oui, il est vrai que de nombreux autres jetons sont dans une ornière, mais BNT semble avoir été particulièrement touché. Peut-être que tout cela était lié aux défis juridiques?

Quoi qu’il en soit, Bancor dispose d’une excellente technologie, de cas d’utilisation et d’une équipe solide pour le faire avancer. Ces fonds ICO sont susceptibles de les aider à surmonter la tempête et à affiner davantage leur offre.

Image en vedette via Shutterstock

Avertissement: Ce sont les opinions de l’auteur et ne doivent pas être considérés comme des conseils en investissement. Les lecteurs doivent faire leurs propres recherches.

Mike Owergreen Administrator
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