Examen de Poloniex Exchange: Guide complet du débutant

Poloniex est l’une des bourses les plus connues et est basée aux États-Unis d’Amérique. En activité depuis 2014, la bourse a été en mesure de capturer une partie importante du marché et connaît des volumes de négociation élevés pour les altcoins..

Jusqu’à il y a un an, les traders intéressés ayant accès à une large sélection d’altcoins utilisaient souvent Poloniex. La bourse se spécialise dans les échanges de crypto à crypto et, par conséquent, convient généralement aux traders de crypto-monnaie plus expérimentés.

Au cours de l’année dernière, l’émergence d’échanges tels que Binance, Kucoin et Huobi a vu Poloniex perdre une partie de sa part de marché. Cependant, sa récente acquisition par Circle pourrait permettre à l’entreprise de rebondir en 2018.

Aperçu

Poloniex a été fondée en 2014 par Tristan D’Agosta, et la société était à l’origine basée à Wilmington, Delaware, États-Unis. Jusqu’à récemment, il y avait peu d’informations disponibles en ligne sur la propriété de la société, cependant, le site répertorie désormais Poloniex, LLC comme étant basée à Boston, MA, États-Unis..

La plate-forme a gagné du terrain en rendant ses services accessibles aux commerçants situés partout dans le monde, en prenant également en charge un grand nombre d’actifs numériques et en étant l’un des principaux fournisseurs en termes de variété..

Poloniex était le plus grand échange Ethereum au monde en volume moyen en 2017 et souvent classé parmi les dix premiers échanges de crypto-monnaie en termes de volume global. La bourse représente actuellement en moyenne environ 85 millions de dollars de transactions quotidiennes et fait partie des vingt plus grandes bourses du monde en termes de volume global..

Bien que la plate-forme soit basée aux États-Unis, elle n’opère aucune restriction géographique. Cela est principalement dû à la configuration de la crypto-monnaie pure sur la plate-forme et, par conséquent, il n’a pas été nécessaire de se conformer aux réglementations bancaires et financières locales car aucune devise fiduciaire n’est utilisée..

Cela lui a permis de fonctionner avec une plus grande liberté que les bourses telles que Bitfinex qui a récemment fermé leur bourse aux clients américains ou aux bourses entièrement réglementées telles que Coinbase, Gemini et Kraken..

Poloniex est-il sûr?

Lorsqu’il s’agit de choisir un échange de crypto-monnaie, l’une des préoccupations les plus importantes pour l’utilisateur réside dans la sécurité de l’échange. Les échanges sont des cibles de choix pour les hackers et c’est quelque chose que Poloniex sait intimement.

En 2014, Poloniex Exchange a subi un piratage qui lui a permis de perdre 12,3% de tout le Bitcoin qu’il détenait dans ses portefeuilles. Selon le propriétaire de l’échange à l’époque dans un poste bitcointalk, le hacker a pu trouver une vulnérabilité dans le code.

Bien sûr, c’était il y a plus de 4 ans et l’échange n’a pas subi de piratage grave depuis. De plus, contrairement à d’autres hacks de haut niveau, Poloniex a donné aux utilisateurs concernés un remboursement partiel de leurs pièces..

Alors, à quoi ressemblent les fonctionnalités de sécurité de Poloniex maintenant?


Chambre froide & Surveillance

Poloniex utilise les procédures les plus avancées en matière de stockage frigorifique à vide pour ses avoirs Bitcoin. Cela signifie essentiellement que Poloniex stockera la grande majorité de ses pièces hors ligne dans un environnement sûr et sécurisé..

Ils ne conserveront également qu’un nombre limité de pièces en ligne dans les hot wallets pendant un certain temps. Cela limitera l’exposition de leurs réserves de pièces à d’éventuelles attaques de piratage pendant une période de temps très limitée..

Du point de vue de la sécurité opérationnelle, ils doivent également garder un œil sur les activités suspectes susceptibles de vouloir s’implanter dans leurs systèmes. C’est pourquoi ils surveilleront toutes les activités d’échange sur une base 24/7. Au moment où ils repèrent une activité suspecte, ils bloqueront ces adresses IP.

Enfin, contrairement aux banques, Poloniex ne fonctionne pas sur un modèle de «réserve fractionnaire» utilisé avec les banques traditionnelles. Cela signifie que vos fonds sont utilisés uniquement pour faciliter le trading et non à d’autres fins d’échange.

Authentification à deux facteurs

Côté utilisateur, Poloniex vous offre les fonctionnalités de sécurité d’authentification à deux facteurs standard. Il s’agit d’une couche de sécurité supplémentaire qui vous aidera à vous protéger de toute tentative d’accès frauduleux à votre compte.

Ce n’est pas activé par défaut, il vous est donc conseillé de l’activer au moment où vous commencez à trader. Cela pourrait être la seule barrière entre les pirates et vos pièces. En fait, l’année dernière, des pirates informatiques ont pu accéder aux comptes d’utilisateurs via une fausse application poloniex.

Dans tous les cas, nous vous encourageons à ne pas laisser de grandes quantités de pièces en échange. Vous devriez soit envisager votre propre chambre froide, soit investir dans un portefeuille matériel.

Devises

Le large éventail d’altcoins mis à disposition pour le trading s’est avéré être une attraction majeure pour les utilisateurs de la plateforme. Il existe actuellement 99 marchés impliquant 68 pièces disponibles en bourse et les transactions sont liées aux quatre devises de base Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Tether (USDT) et Monero (XMR).

Devises disponibles chez Poloniex

Paires de devises Poloniex. Source: Poloniex.com

Poloniex fonctionne comme un échange crypto-crypto et fournit une option pour stocker la valeur en USDT (Tether), une pièce stable qui représente le dollar américain, 1 USDT étant égal à 1 USD. C’est un outil utile qui est pratique car il n’y a pas de support de monnaie fiduciaire sur l’échange.

Service client

L’absence d’un service de support client décent a été un inconvénient majeur pour Poloniex pendant un certain temps. Les utilisateurs de l’échange sont connus pour se plaindre des temps de réponse extrêmement longs lorsqu’ils signalent des problèmes à l’équipe de support. Les requêtes sont restées sans réponse pendant des semaines et des mois, et des histoires d’horreur ont commencé à s’accumuler sur des forums tels que Reddit et Bitcointalk.org.

Il existe également de graves problèmes avec les retraits qui prennent beaucoup de temps à traiter et, au mieux, la bourse a du mal à faire face à une augmentation soudaine de la demande. Cependant, d’autres bourses de premier plan ont été en mesure de servir leurs clients à un niveau beaucoup plus élevé.

Bien que la lenteur du service client soit sans aucun doute une préoccupation pour les commerçants, il existe des ressources supplémentaires que vous pouvez utiliser pour obtenir des réponses à vos questions. Ils ont compilé une liste de FAQ que les commerçants ont précédemment demandées.

Centre de support Poloniex

Le centre de support de Poloniex

Plus probablement qu’autrement, si vous avez une question, vous trouverez probablement la solution dans ce centre de support. Par exemple, ils couvrent tout, de l’utilisation de l’API Poloniex aux frais d’échange, à l’activation de l’authentification à deux facteurs, etc..

Cependant, si votre problème est de nature technique ou lié à votre compte uniquement, vous devrez faire face aux longs délais de support. Cependant, il y a de l’espoir à l’horizon avec l’acquisition de Circle (plus ci-dessous).

Frais Poloniex

Frais Poloniex

Frais Poloniex

Poloniex facture actuellement des frais de fabricant de 0,15% et des frais de preneur de 0,25%, et maintient un résumé à jour de tous frais, Poloniex utilise également un barème d’honoraires fabricant-preneur en fonction du volume. Tous les utilisateurs ont été déplacés vers ce modèle le 20 mars 2016 et les utilisateurs doivent vérifier leur Statut du niveau de négociation page pour suivre leur progression. Pour les prêteurs, des frais de 15% sont appliqués aux intérêts gagnés.

Chaque transaction a lieu entre deux parties: le fabricant, dont la commande existe sur le carnet de commandes avant la transaction, et le preneur, qui passe la commande qui correspond ou prend la commande du fabricant. Lorsque vous négociez sur une bourse, vous pouvez acheter un actif à l’offre la plus basse fournie ou placer une offre à un autre prix souhaité. Si vous décidez d’exécuter immédiatement votre transaction, vous retireriez effectivement des liquidités du marché. Ici, vous devenez «preneur» et payez des frais légèrement plus élevés.

Le modèle du fabricant-preneur encourage la liquidité du marché en récompensant les créateurs de cette liquidité par une remise sur les frais. Il en résulte également un écart de marché plus serré en raison de l’incitation accrue des fabricants à se surenchérir. Les frais plus élevés que le preneur paie sont généralement compensés par les meilleurs prix fournis par cet écart plus serré..

Pour les traders qui créent des marchés à un volume supérieur à 24000 volumes de négociation BTC, vous négociez sans frais.

KYC et comptes

C’est quelque chose qui est devenu assez controversé pour de nombreux utilisateurs récemment.

Poloniex permettait aux utilisateurs d’exécuter un compte anonyme qui ne nécessitait aucune forme d’identification. C’était leur premier niveau de compte et de nombreux traders l’ont laissé à ce niveau. Le premier niveau de compte avait une limite de retrait de 2000 $ par jour.

Cependant, il semble que Poloniex ait a changé sa politique récemment. Ils avaient décidé qu’ils n’autoriseraient plus ces types de comptes et souhaitaient que tous leurs traders soient vérifiés sur leurs systèmes..

Poloniex Modification des anciens comptes

Poloniex nous alertant sur les «comptes hérités»

Cela signifiait essentiellement que tous les traders sur Poloniex seraient tenus de vérifier leur statut de compte de niveau 2 qui avait une limite de retrait quotidien de 25000 $. Cependant, de nombreux commerçants a eu un problème avec la manière dont Poloniex a géré cette.

Ils affirment que Poloniex avait promis de ne pas détenir «de fonds en otage» dans le cas où les comptes hérités ne seraient pas vérifiés le jour de la date limite. Maintenant, ces utilisateurs affirment que Poloniex ne leur permet pas de retirer leurs fonds à moins qu’ils ne leur envoient la documentation requise.

Alors qu’est-ce que cela signifie pour vous?

Cela dépend de la facilité avec laquelle vous envoyez à Poloniex vos documents d’identification personnels. Cela devient en effet la norme avec les bourses maintenant, car les régulateurs exigent que les bourses appliquent les procédures appropriées de KYC et de lutte contre le blanchiment d’argent..

En supposant que Poloniex est capable de protéger vos informations personnelles et d’empêcher toute violation de données, vous ne devriez pas vous inquiéter de leur utilisation..

Plateforme de trading Poloniex

Passons à l’une des caractéristiques les plus importantes de tout échange. Ceci est la plateforme de trading et le moteur de correspondance.

Une fois connecté à Poloniex, vous aurez la possibilité d’accéder à trois onglets différents. L’un est la «Bourse», l’autre est la plate-forme «Margin Trading» et le troisième est la plate-forme de prêt. Nous regardons la plateforme d’échange.

Notre première impression de la plateforme de trading Poloniex était qu’elle est légèrement datée mais fonctionnelle. Il s’agit en fait de la même plate-forme que celle utilisée par la bourse ces dernières années. Cela dit, il est assez convivial.

Plateforme de trading Poloniex

Plateforme de trading Poloniex

Par exemple, vous avez votre graphique principal juste devant vous. Juste en dessous, vous avez les bons de commande où vous pouvez passer un éventail de commandes différentes rapidement et efficacement. Sur la droite, vous avez la possibilité de changer les marchés et les actifs que vous souhaitez négocier.

Malheureusement, vous devrez faire défiler un peu vers le bas si vous souhaitez observer les carnets de commandes, les commandes précédentes et la profondeur du marché. Par conséquent, cela ne permet pas la mise en page de la plateforme de trading la plus efficace..

Cartographie

Pour les traders qui sont des analystes techniques et qui recherchent les outils de trading les plus avancés, vous pourriez être légèrement déçu. Le package de graphiques Poloniex est extrêmement basique. Vous n’avez que des indicateurs simples tels que des moyennes mobiles et des bandes de Bollinger.

Vous ne pouvez pas non plus terminer de dessins de graphique pour identifier les niveaux de retracement sur la plate-forme. Au moins, vous pouvez zoomer et dézoomer et ajuster votre horizon temporel pour avoir une meilleure image du marché.

Par conséquent, si la cartographie est une partie importante de votre trading, vous devriez soit envisager de compléter votre analyse graphique avec un logiciel externe, soit passer à un autre échange tel que Kraken..

Types de commande

Poloniex se situe quelque part au milieu en ce qui concerne la fonctionnalité de commande. Ils ont les formulaires d’ordre d’achat / vente standard où vous pouvez sélectionner un prix ou négocier au marché. Bien sûr, cela aura un impact sur vos frais selon la «dynamique fabricant-preneur».

Types d'ordre Poloniex

Types d’ordre Poloniex. Source: Poloniex.com

Cependant, pour les traders qui aimeraient avoir la sécurité d’un stop loss en place, Poloniex l’a également. Vous pouvez placer un niveau de stop loss qui exécutera automatiquement un ordre pour vous une fois que le prix est tombé à un certain niveau.

Vous pouvez également définir un ordre à cours limité qui bloquera un profit une fois que le prix aura atteint un certain niveau. Ce sont des ordres utiles qui peuvent limiter votre risque. Nous encourageons toujours les traders qui négocient avec un horizon à court terme à utiliser ces ordres.

Trading sur marge Poloniex

En proposant des opérations sur marge, Poloniex est en mesure de dominer la majorité de ses concurrents. Les utilisateurs de la plateforme peuvent utiliser une fonction peer-to-peer pour emprunter des fonds et démarrer le trading sur marge.

Prêts Poloniex Exchange

Prêts Poloniex. Source: Poloniex.com

Le système permet efficacement aux traders de sécuriser les fonds de trading et de profiter également de la fonction de prêt pour gagner en prêtant des fonds à d’autres commerçants. Cette fonctionnalité n’est offerte que par quelques bourses et reste un avantage majeur car elle attire un bon nombre de traders plus expérimentés.

Le trading sur marge est synonyme de trading à effet de levier. Vous prenez des positions supérieures à votre investissement initial.

Niveaux de marge sur Poloniex

Taux de levier sur Poloniex

En termes d’effet de levier avec lequel vous pouvez négocier, ceux-ci ne sont pas excessivement élevés. Par exemple, dans l’image ci-dessous, vous pouvez voir que l’effet de levier sur le trading sur marge Ethereum n’est que de 2,5x.

Vous devrez également déposer une marge initiale de 40% sur votre transaction. Si nous devions comparer cela à d’autres bourses et courtiers, IQ Option a un effet de levier CFD de 20x et Bitmex a un effet de levier à terme allant jusqu’à 100x.

Cependant, il s’agit d’instruments très volatils et risqués, il pourrait donc être plus sage de ne commencer le trading sur marge qu’avec les niveaux de levier inférieurs..

API Poloniex

Pour les utilisateurs qui aiment coder leurs propres robots de trading, Poloniex offre une connectivité API. Pour que vous puissiez utiliser l’API, vous devez obtenir votre clé API. Cela peut être récupéré en cliquant sur les “Clés API” de vos paramètres.

Afin de le configurer d’abord, ils vous enverront un email qui vous demandera de confirmer votre choix d’accès à la clé API. Une fois que cela est fait, vous devrez générer votre clé API et la confirmer également. Vous serez ensuite présenté avec votre clé API comme ceci ci-dessous:

API Poloniex

Clé API chez Poloniex

Comme vous le verrez, vous devez déterminer ce que vous autoriserez votre Bot à faire dans votre compte. Si vous n’obtenez que des prix, vous pouvez désactiver le trading. Si vous négociez mais que vous ne souhaitez pas retirer de fonds, vous ne pouvez le sélectionner que.

En termes de fonctionnalité de l’API, elle semble relativement robuste et un certain nombre de développeurs ont codé sur l’API Poloniex.

Ce que nous n’avons pas aimé

Nous pensons que certaines choses méritent d’être mentionnées afin que vous puissiez prendre la décision la plus éclairée concernant Poloniex..

Premièrement, la plate-forme est assez ancienne et les possibilités d’analyse plus avancée sont assez limitées. Cela pourrait probablement être l’une des raisons pour lesquelles le volume de la bourse a chuté au cours des derniers mois. Alors que d’autres bourses telles que Kraken ont pris des mesures pour améliorer les systèmes obsolètes, Poloniex reste tel quel.

Nous devons également nous opposer au service client. C’est quelque chose qui a été une épine majeure dans le flanc de Poloniex au cours de la dernière année. C’est aussi quelque chose qui a maintenant la tête au verrouillage pour les utilisateurs qui détenaient des comptes hérités.

Le manque d’options de financement Fiat pourrait également être un problème pour de nombreux commerçants. C’est quelque chose que de nombreux échanges, y compris Binance et un autre échange américain, Bittrex, poursuivent.

Il ne faut cependant pas permettre à ces prétendus inconvénients de vous décourager. Ceci est dû au récent achat de Poloniex par Circle. Il ne fait aucun doute que le cercle de cash flush a de grands projets pour l’échange. En fait, de nombreux commentateurs pensaient que c’était l’une des meilleures options.

Acquisition par Circle

Circle acquiert Poloniex

Image via circle.com

Malgré la génération d’un volume de trading impressionnant, Poloniex a été en proie à un nombre croissant de problèmes. Il y avait un manque général d’informations sur la composition de l’organisation, avec peu d’informations sur les cofondateurs, la direction générale ou la structure de propriété.

Il semblait également y avoir une absence de bureau physique, ce qui a tous conduit à un manque de confiance dans l’échange, car des entreprises telles que Coinbase, Kraken et Gemini fonctionnent toutes avec beaucoup plus de transparence et de crédibilité..

L’opinion publique semble avoir atteint son plus bas niveau historique et le nombre d’avis négatifs en ligne relatifs au support client a continué de croître au cours des douze derniers mois. Il y avait également des questions sur la liquidité, car les utilisateurs rencontraient des difficultés lorsqu’ils tentaient de retirer des fonds. Les délais de retrait allongés ont rendu presque impossible pour les traders de liquider rapidement des fonds après avoir négocié avec de l’argent souvent gelé en attendant l’approbation..

Cela aurait pu s’avérer ruineux pour Poloniex, mais malgré tous ces doutes existants, la bourse a toujours pu attirer une activité commerciale importante et Poloniex reçoit environ 50 millions de visites par mois sur son site Web. Cependant, le site a clairement perdu du terrain face à des concurrents tels que Binance, Huobi, OKEx et GDAX.

La récente acquisition par Circle pourrait signaler un changement de fortune et Circle Internet Financial Ltd. a annoncé avoir acquis Poloniex pour un prix de 400 millions de dollars dans un récent article de blog.

La société soutenue par Goldman Sachs a été fondée en 2013 et agit comme une plate-forme de paiement peer-to-peer qui permet des transactions instantanées via l’application mobile Circle Pay. Circle Trade propose des options de crypto-liquidité à ses clients, et la société a reçu environ 60 millions de dollars de revenus grâce à ce service au cours des derniers mois..

Dans leur article de blog, les cofondateurs du Circle, Jeremy Allaire et Sean Neville, décrivent leurs plans pour Poloniex, déclarant:

Tout d’abord et immédiatement, vous pouvez vous attendre à ce que Circle s’occupe du support client et fasse évoluer les risques, la conformité et les opérations techniques pour renforcer le produit et la plateforme existants

Ils ont ensuite déclaré:

Dans les années à venir, nous prévoyons de développer la plate-forme Poloniex au-delà de son incarnation actuelle en tant qu’échange pour uniquement des actifs cryptographiques. Nous envisageons un marché distribué multi-faces robuste pouvant héberger des jetons qui représentent tout ce qui a de la valeur: biens physiques, collecte de fonds et équité, immobilier, productions créatives telles que des œuvres d’art, de la musique et de la littérature, des baux de service et des locations à durée déterminée, crédit , futurs et plus.

Conclusion

Poloniex reste une bourse extrêmement connue qui est capable de générer un montant décent de volumes de négociation. Ses avantages ont continué d’attirer les traders vers la plate-forme tandis que les problèmes liés au support client et aux retraits ont fait perdre du terrain à la bourse face aux leaders actuels du secteur tels que Binance et GDAX..

L’avenir dépend en grande partie de la rapidité avec laquelle la nouvelle direction peut changer les choses en résolvant les problèmes clés concernant la transparence et le niveau général de professionnalisme trouvé sur l’échange.

Poloniex a encore beaucoup à offrir et reste une option viable pour les traders intéressés par une grande variété d’altcoins et pour profiter des services de trading sur marge et de prêt disponibles sur la plateforme..

Il existe un large éventail de concurrence désormais disponible pour les traders de crypto-monnaie, et d’autres bourses plus fiables sont actuellement en fonctionnement, il peut donc être préférable d’examiner d’autres options, mais c’est aussi une bonne idée de garder un œil sur Poloniex et d’évaluer comment le client les changements de sentiment au cours des prochains mois.

Image en vedette via Poloniex et Fotolia

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